Cuenta Monetaria GTC
Cuenta en dólares estadounidenses para clientes individuales o corporativos que desean tener disponibilidad inmediata de sus fondos a través de una chequera compensada localmente. La Cuenta Monetaria ofrece, adicionalmente a la facilidad de pago, tasas de interés competitivas para este tipo de cuentas.
Información Importante
Los depósitos recibidos por GTC Bank Inc., entidad fuera de plaza o entidad off shore constituida en la República de Panamá, no están cubiertos por el Fondo para la Protección del Ahorro (FOPA) y el régimen legal aplicable será el de la República de Panamá.
Características
- Moneda: Dólares de los Estados Unidos de América
- Monto mínimo de apertura: US$10,000.00
- Forma de pago de intereses: Acreditación a la cuenta de manera mensual
- Tasa de interés*: Escalonada según el saldo disponible
- No se realizan transacciones en efectivo
- Saldo promedio efectivo mínimo: $10,000.00
(*) Anual y variable de acuerdo a condiciones de mercado y según saldo disponible
Beneficios
- Disponibilidad inmediata de sus fondos a través de una chequera compensada localmente
- Giro ilimitado de cheques
- Tasas de interés competitivas, con pago mensual de intereses
- Tres cheques GTC Bank al mes sin costo
- Tres formas para realizar depósitos a la cuenta:
- Giros Internacionales en dólares
- Cheques en dólares locales
- Recepción de transferencias bancarias
- Para conocer las tasas disponibles para este producto de clic aquí.
Requisitos Básicos*
Individuales
- Fotocopia completa y legible del DPI del Titular y Firmantes
- Fotocopia completa y legible del Pasaporte (Extranjeros)
- Recibo de agua, luz o teléfono (No es permitido recibos de celular)
- Formulario IVE-IR-01
- Anexo de Productos y Servicios
- Anexo de Firmantes
- Anexo de Personas Expuestas Políticamente (PEP)
- Anexo de Beneficiarios
- Contrato de Apertura - Individual (Información del Cliente)
- Contrato de Apertura - Individual (Información del Firmante)
- Formulario de Inicio de Relación (Cuenta de Ahorros o Monetarios)
- Fotocopia de los últimos tres estados de cuentas bancarias.
- Tarjetas de Firma
- Realizar depósito inicial
- Estado Patrimonial para cuentas de $250,000.00 en adelante
- Waiver del FATCA
- Formularios del FATCA (si aplica)
- Referencias Bancarias
- Documentación que ampare la procedencia de fondos
- Si es comerciante individual y desea hacer depositos de su empresa en su cuenta personal deberá adjuntar copia de la patente de comercio individual
Corporativos
- Fotocopia de la Escritura Constitutiva (ampliaciones y modificaciones)
- Estatutos (Asociaciones, Fundaciones, Empresas no Lucrativas, etc)
- Fotocopia de las Patentes (Comercio y Sociedad)
- Fotocopia del Nombramiento del Rep. Legal
- Fotocopia de la Inscripción de la SAT (RTU)
- Fotocopia completa y legible del DPI del Rep. Legal y Firmantes
- Fotocopia del Carné del NIT del Rep. Legal
- Fotocopia completa y legible del Pasaporte (Extranjeros)
- Recibo de agua, luz o teléfono (No es permitido recibos de celular)
- Formulario IVE-IR-02
- Anexo de Productos y Servicios
- Anexo de Firmantes
- Anexo de Personas Expuestas Políticamente (PEP)
- Anexo de Beneficiarios
- Contrato de Apertura - Corporativo (Información del Cliente)
- Contrato de Apertura - Corporativo (Información del Firmante)
- Formulario de Inicio de Relación (Cuenta de Ahorros o Monetarios)
- Fotocopia de los últimos tres estados de cuentas bancarias.
- Tarjetas de Firma
- Realizar depósito inicial
- Estados Financieros para cuentas de $250,000.00 en adelante
- Waiver del FATCA
- Formularios del FATCA (si aplica)
- Referencias Bancarias
- Documentación que ampare la procedencia de fondos
- Si es empresas extranjera, Certificación de No Tributación en su país de origen
Cargos por Transacciones
CONCEPTO
|
CARGO
|
Transferencia enviada a Estados Unidos |
$30.00 |
Transferencia enviada a cualquier lugar fuera de Estados Unidos |
$40.00 |
Transferencia recibida |
$7.00 |
Enmiendas e Investigaciones transferencias |
$75.00 |
Por cheque rechazado depositado en la cuenta |
$25.00 |
Emisión de Chequera |
$5.00 |
Por paro de pago de cheque, secuencia de cheques o chequera |
$40.00 |
Por paro de pago cheque GTC Bank |
$40.00 |
Por cheque rechazado girado |
$50.00 |
Por cheque GTC Bank adicional |
$15.00 |
Servicio mensual por promedio debajo del mínimo: |
$10.00 |
Cargo por retención de Correo en Monetarios y cuentas de Ahorro |
$10.00 |
Tasa Sobregiro Autorizado |
18% |
Liberación reservas |
18% sobre los días pendientes de liberar |
*Aplican restricciones