Cuenta Monetaria GTC

Cuenta en dólares estadounidenses para clientes individuales o corporativos que desean tener disponibilidad inmediata de sus fondos a través de una chequera compensada localmente. La Cuenta Monetaria ofrece, adicionalmente a la facilidad de pago, tasas de interés competitivas para este tipo de cuentas.

Información Importante
Los depósitos recibidos por GTC Bank Inc., entidad fuera de plaza o entidad off shore constituida en la República de Panamá, no están cubiertos por el Fondo para la Protección del Ahorro (FOPA) y el régimen legal aplicable será el de la República de Panamá.

Características
  • Moneda: Dólares de los Estados Unidos de América
  • Monto mínimo de apertura: US$10,000.00
  • Forma de pago de intereses: Acreditación a la cuenta de manera mensual
  • Tasa de interés*: Escalonada según el saldo disponible
  • No se realizan transacciones en efectivo
  • Saldo promedio efectivo mínimo: $10,000.00

(*) Anual y variable de acuerdo a condiciones de mercado y según saldo disponible
Beneficios
  • Disponibilidad inmediata de sus fondos a través de una chequera compensada localmente
  • Giro ilimitado de cheques
  • Tasas de interés competitivas, con pago mensual de intereses
  • Tres cheques GTC Bank al mes sin costo
  • Tres formas para realizar depósitos a la cuenta:
    • Giros Internacionales en dólares
    • Cheques en dólares locales
    • Recepción de transferencias bancarias
  • Para conocer las tasas disponibles para este producto de clic aquí.

Requisitos Básicos*
Individuales
  • Fotocopia completa y legible del DPI del Titular y Firmantes
  • Fotocopia completa y legible del Pasaporte (Extranjeros)
  • Recibo de agua, luz o teléfono (No es permitido recibos de celular)
  • Formulario IVE-IR-01
  • Anexo de Productos y Servicios
  • Anexo de Firmantes
  • Anexo de Personas Expuestas Políticamente (PEP)
  • Anexo de Beneficiarios
  • Contrato de Apertura - Individual (Información del Cliente)
  • Contrato de Apertura - Individual (Información del Firmante)
  • Formulario de Inicio de Relación (Cuenta de Ahorros o Monetarios)
  • Fotocopia de los últimos tres estados de cuentas bancarias.
  • Tarjetas de Firma
  • Realizar depósito inicial
  • Estado Patrimonial para cuentas de $250,000.00 en adelante
  • Waiver del FATCA
  • Formularios del FATCA (si aplica)
  • Referencias Bancarias
  • Documentación que ampare la procedencia de fondos
  • Si es comerciante individual y desea hacer depositos de su empresa en su cuenta personal deberá adjuntar copia de la patente de comercio individual
Corporativos
  • Fotocopia de la Escritura Constitutiva (ampliaciones y modificaciones)
  • Estatutos (Asociaciones, Fundaciones, Empresas no Lucrativas, etc)
  • Fotocopia de las Patentes (Comercio y Sociedad)
  • Fotocopia del Nombramiento del Rep. Legal
  • Fotocopia de la Inscripción de la SAT (RTU)
  • Fotocopia completa y legible del DPI del Rep. Legal y Firmantes
  • Fotocopia del Carné del NIT del Rep. Legal
  • Fotocopia completa y legible del Pasaporte (Extranjeros)
  • Recibo de agua, luz o teléfono (No es permitido recibos de celular)
  • Formulario IVE-IR-02
  • Anexo de Productos y Servicios
  • Anexo de Firmantes
  • Anexo de Personas Expuestas Políticamente (PEP)
  • Anexo de Beneficiarios
  • Contrato de Apertura - Corporativo (Información del Cliente)
  • Contrato de Apertura - Corporativo (Información del Firmante)
  • Formulario de Inicio de Relación (Cuenta de Ahorros o Monetarios)
  • Fotocopia de los últimos tres estados de cuentas bancarias.
  • Tarjetas de Firma
  • Realizar depósito inicial
  • Estados Financieros para cuentas de $250,000.00 en adelante
  • Waiver del FATCA
  • Formularios del FATCA (si aplica)
  • Referencias Bancarias
  • Documentación que ampare la procedencia de fondos
  • Si es empresas extranjera, Certificación de No Tributación en su país de origen

Cargos por Transacciones

CONCEPTO CARGO
Transferencia enviada a Estados Unidos $30.00
Transferencia enviada a cualquier lugar fuera de Estados Unidos $40.00
Transferencia recibida $7.00
Enmiendas e Investigaciones transferencias $75.00
Por cheque rechazado depositado en la cuenta $25.00
Emisión de Chequera $5.00
Por paro de pago de cheque, secuencia de cheques o chequera $40.00
Por paro de pago cheque GTC Bank $40.00
Por cheque rechazado girado $50.00
Por cheque GTC Bank adicional $15.00
Servicio mensual por promedio debajo del mínimo: $10.00
Cargo por retención de Correo en Monetarios y cuentas de Ahorro $10.00
Tasa Sobregiro Autorizado 18%
Liberación reservas 18% sobre los días pendientes de liberar
*Aplican restricciones